陳爺爺(化名)是位投資理財有道、累積不少財富的長輩，但有位花錢非常阿莎力的兒子與兒媳，他擔心自己身後資產由兒子繼承後，無法確保能傳承給孫子；因此陳爺爺希望透過信託，一方面確保資產能確實交付到自已疼愛有加的孫子手上，二方面信託期間還能活化增長這些資產，為孫子的生活累積更多準備，等到孫子30歲有能力可自行管理時，再將信託資產交付予他。

為保障信託財產返還給孫子以前，孫子不會受他人影響任意解除信託、遭挪用或被人詐騙，故加入信託監察人制度，由律師擔任信託監察人，共同為孫子守護財產。

在與高雄銀行信託部討論之後，信託部建議除了早已贈與給孫子的資產交付信託外，另可規劃每年在免稅額度範圍內移轉予孫子，孫子取得財產後、再交付信託存入信託專戶。

另因為在信託期間內，不需動用信託資產支付任何費用；為使信託資產能穩定增長，信託部也規劃部分信託資產用於投資穩定成長的共同基金，由受託人依信託契約管理財產。

委託人需求：

陳爺爺希望，他努力一生累積下來的財富，能確實交付自己疼愛有加的孫子手上，在孫子有能力管理之前，希望資產能確實被保全。

信託架構與關係人：

信託效果：

信託契約約定，存款中一部分存放定期存款，一部份投資於月配息共同基金，少部分留存於活期存款。不動產產權交付信託保管。陳爺爺感到很安心，他現在唯二要努力的，一是專注於孫子的教育，除了學校學識教育，很重要的還有價值觀的培育。再者就是讓自己活得更久更健康，陳爺爺笑稱，安心了，肯定活得更健康更快樂。

信託洽詢請聯繫：

高雄銀行信託部(07)238-5188 分機#21 #31 #28 或各分行櫃檯人員